ここでは当方が行っている不正対策について紹介します。
販売者の身元確認
- SMSを使用した二段階認証を行っております。
- 公的書類の提示をもとにブラックリスト・反社DBと照合させ、偽造の疑いがある場合や在留カードの場合は追加で本人確認を行っております。
- 追加の本人確認は本人限定受取郵便を通じた住所確認、公的身分証を本人が携えている画像の請求を行います。
不正決済の検知
- 反社DB及びブラックリストを随時参照し、取引事実の怪しいものやそのアカウントの吹き出し記録などを勘案し、出金申請の停止とアカウント停止を行います。
- 過去に不正アカウントとしてマークをつけた情報に類似するアカウントが登録されるとアラートが上がる仕組みになっております。
- 過去のデータをもとに不正取引である蓋然性の高い属性に関してはアラートが上がる仕組みになっております。
- 一枚のクレジットカードの決済額が100000円を超える場合はアラートが上がる仕組みとなっております。